VẠN THỊNH PHÁT VAY TIỀN ĐỂ LÀM GÌ?

Dương Quốc Chính

Mấy hôm nay theo dõi vụ Vạn Thịnh Phát (VTP), mình cố tìm hiểu xem dòng tiền mà hệ sinh thái VTP rút từ SCB dùng để làm gì? Nhưng đến giờ thì thấy rằng họ dùng để phát triển BĐS là không nhiều. Phát triển BĐS tức là làm giống như Vinhomes hay Novaland, tức là đầu tư xây dựng nguyên khu đô thị lớn hàng trăm đến vài trăm ha rồi bán lấy lãi.

Còn kiểu của VTP thì cũng có phát triển BĐS như vậy nhưng quy mô khá nhỏ, chỉ vài chục ha. Dự án lớn nhất là Mũi đèn đỏ ở Q7 thì lại chưa được phê duyệt, tức là chưa có chi phí gì nhiều. Dường như VTP chủ yếu mua lại các BĐS trung tâm, điển hình như tòa The One ở Q1 hay các tòa nhà ở đường Nguyễn Huệ, Q1…

Loại BĐS này có đặc điểm là giá trị rất lớn và số lượng hạn chế. Nhiều khi có tiền cũng không mua được. Nhưng chênh lệch giá khi mua bán là không nhiều, giá cả ổn định. Đây không phải là cách của dân đầu tư BĐS yêu thích, vì biên lợi nhuận thấp. Kiểu này chủ yếu là để găm tiền và…rửa tiền. Doanh thu chủ yếu là tiền cho thuê BĐS, là thu tiền lẻ, các nhà đầu tư BĐS lớn cũng không chú trọng cách này lắm, vì thu tiền chậm.

Nếu VTP vay tiền ngân hàng để mua BĐS trung tâm chỉ để thu tiền cho thuê thì sẽ lỗ to vì lãi suất ngân hàng. Kiểu này chỉ hợp với việc cất tiền nhàn rỗi, thay vì gửi ngân hàng thôi. Tại sao VTP lại làm như vậy? 

Theo kết luận điều tra của C03 thì có thấy tin là tội liên quan tới trái phiếu và RỬA TIỀN được tách thành vụ án khác. Nên khả năng lớn có việc rửa tiền trong vụ này. Mình dự là các công ty con, công ty ma của VTP sẽ vay tiền SCB để mua các BĐS trung tâm, rồi tiền bẩn từ Hongkong cũng được nhào trộn vào dòng tiền trả lãi ngân hàng. Lưu ý là VTP vay tiền SCB nhưng rút tiền mặt để cắt đứt dấu vết dòng tiền, rất phù hợp với rửa tiền.

Việc rửa tiền cho mafia Hongkong, Tam hoàng, cũng là việc hết sức nhạy cảm, do liên quan tới TQ. Nguồn tiền này thậm chí có thể còn là quỹ đen để thao túng chính trị ở Việt Nam. Vì tiền abc kia kiểu gì chả là tiền bẩn. Dấu hiệu của Tam hoàng thì đã dự đoán được sau khi các đàn em của bà Lan tự tử hàng loạt sau khi bà bị bắt. Hơn nữa, bà Lan có thể nhờ tới 74 người đứng tên CP SCB trị giá hàng ngàn tỷ thì phải có 1 tổ chức ngầm với luật ngầm như Tam hoàng mới có thể kiểm soát để họ không bùng.

Chính vì sự nhạy cảm này nên án rửa tiền có lẽ sẽ do cơ quan An ninh điều tra làm chứ không phải Cảnh sát điều tra nữa. Thậm chí có thể đàm phán với bên kia mới đánh được. Vì cũng có đồn đoán gia tộc này liên quan tới Chu Vinh Khang.

Được biết là sau khi vợ chồng bà Lan bị bắt thì BĐS của họ bên Hongkong cũng được bán tháo. Nên việc họ có mối quan hệ rửa tiền với Hongkong tuy là thuyết âm mưu nhưng không phải không có căn cứ.