Vụ án Grand World Phú Quốc đã phơi bày một âm mưu thao túng tài chính tinh vi, Techcombank cấu kết cùng Vingroup (Newvision) để chiếm đoạt tài sản khách hàng, đồng thời lũng đoạn thị trường thông qua việc phát hành trái phiếu. Sự việc này không chỉ gây thiệt hại hàng tỷ USD cho hàng nghìn nhà đầu tư mà còn cho thấy sự tắc trách, thậm chí là “làm ngơ” của các cơ quan quản lý.
Techcombank không chỉ là bên cấp tín dụng mà còn là đồng chủ mưu chính trong toàn bộ phi vụ lừa đảo, từ việc cho vay trên tài sản bất hợp pháp đến thao túng thị trường trái phiếu.
1. Cố tình cho vay trên tài sản bất hợp pháp: Techcombank đã cấp tín dụng cho hàng nghìn người mua “công trình dịch vụ du lịch” tại Grand World Phú Quốc, chấp nhận các “Hợp đồng mua bán Công trình dịch vụ du lịch” làm tài sản đảm bảo. Hành vi này là một sai phạm nghiêm trọng bởi:
• Vi phạm Luật Đất đai 2013 và Điều 19 Luật Kinh doanh bất động sản 2014: Đất dự án là “đất thương mại, dịch vụ”, không được phép phân lô bán nền hay chuyển nhượng quyền sử dụng đất riêng lẻ như đất ở. Newvision không có quyền chuyển nhượng quyền sử dụng đất cho từng khách hàng vì đất là đất thuê của nhà nước với mục đích tổng thể (Điều 174 Luật Đất đai 2013). Techcombank, với tư cách là một tổ chức tài chính hàng đầu, buộc phải biết rõ bản chất pháp lý này nhưng vẫn cố tình bỏ qua.
• Vi phạm nghiêm trọng các quy định về đăng ký giao dịch bảo đảm: Các Nghị định như 163/2006/NĐ-CP, 83/2010/NĐ-CP, 102/2017/NĐ-CP quy định rõ tài sản bảo đảm là quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất phải được đăng ký giao dịch bảo đảm. Các “công trình du lịch” tại Grand World, không đủ điều kiện pháp lý để cấp giấy chứng nhận riêng lẻ và chuyển nhượng, không thể là tài sản hợp pháp để thế chấp. Techcombank đã cố tình không thực hiện đúng quy trình thẩm định tài sản bảo đảm và chấp nhận tài sản không đủ điều kiện pháp lý để thế chấp. Link: https://stockbiz.vn/…/du-an-grand-word-phu…/21151758
2. Hành vi cấu thành tội phạm và thao túng thị trường trái phiếu: Việc Techcombank chấp nhận tài sản đảm bảo không đủ điều kiện pháp lý và giải ngân khoản vay khi biết rõ bản chất phi pháp của dự án, cho thấy sự cố ý bỏ qua các rủi ro và có dấu hiệu cấu thành tội phạm. Hành vi này vi phạm nghiêm trọng Điều 206 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi 2017) về Tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng. Đặc biệt hơn, Techcombank không thể chối bỏ trách nhiệm khi dự án Grand World Phú Quốc, với các công trình đã “bán hết” cho khách hàng (dù bất hợp pháp), lại tiếp tục được Công ty Thiên An (liên quan đến Vingroup) đem làm tài sản đảm bảo cho các lô trái phiếu trị giá 2.146 tỷ đồng (DTACH2328001, DTACH2328002) vào cuối năm 2023. Với vai trò là ngân hàng đã tài trợ cho các giao dịch ban đầu và nắm giữ tài sản đảm bảo, Techcombank có trách nhiệm và quyền hạn quản lý tài sản cầm cố. Việc dự án này được thế chấp lần hai cho lô trái phiếu, trong khi Techcombank là bên liên quan trực tiếp đến tài sản đảm bảo ban đầu, cho thấy sự thông đồng và tiếp tay cho hành vi lừa đảo trắng trợn này, đẩy cả nhà đầu tư trái phiếu và người mua ban đầu vào rủi ro cực lớn.
Sai phạm nghiêm trọng của các cơ quan quản lý và tổ chức phát hành
Vụ việc Grand World Phú Quốc phơi bày vấn nạn thao túng quản lý và lũng đoạn thị trường do sự tắc trách, thiếu trách nhiệm, thậm chí là “làm ngơ” của các tổ chức và cơ quan quản lý:
• VPBank: Với vai trò là tổ chức bảo lãnh/tư vấn phát hành trái phiếu, VPBank có trách nhiệm pháp lý và đạo đức phải thẩm định kỹ lưỡng tính hợp pháp và tình trạng của tài sản đảm bảo. Việc chấp nhận Grand World Phú Quốc làm tài sản đảm bảo khi dự án đang có tranh chấp pháp lý và bản chất tài sản không rõ ràng là một vi phạm nghiêm trọng về trách nhiệm thẩm định và đạo đức nghề nghiệp.
• Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) và Bộ Tài chính (BTC): Là các cơ quan quản lý tối cao của thị trường chứng khoán, UBCKNN và BTC chịu trách nhiệm giám sát chặt chẽ các đợt phát hành trái phiếu, đảm bảo tính minh bạch và hợp pháp của tài sản đảm bảo. Việc để một dự án đang tranh chấp, với các công trình đã “bán hết” nhưng không có sổ hồng riêng lẻ, được sử dụng làm tài sản đảm bảo cho hàng nghìn tỷ đồng trái phiếu cho thấy sự tắc trách và thiếu sót nghiêm trọng trong công tác quản lý, giám sát, hoặc thậm chí có dấu hiệu của sự “làm ngơ”. Hành vi này vi phạm nghiêm trọng Luật Chứng khoán 2019 và các quy định liên quan về công bố thông tin, thẩm định hồ sơ phát hành, góp phần tạo điều kiện cho các hành vi lừa đảo và thao túng thị trường.
Vụ Grand World Phú Quốc là một điển hình cho hàng ngàn, hàng vạn sai phạm khác đang bị chính các cơ quan, tổ chức thao túng và làm ngơ. Những hành vi lách luật, chiếm đoạt tài sản, và thiếu trách nhiệm trong quản lý tài chính này tạo ra hệ lụy khôn lường, đe dọa trực tiếp đến an ninh tiền tệ, an ninh kinh tế và ảnh hưởng sâu rộng đến đời sống xã hội toàn dân.
Chúng tôi sẽ tiếp tục thu thập bằng chứng và làm đơn tố cáo gửi lên các cơ quan chức năng có thẩm quyền (Bộ Công an, Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao, Ngân hàng Nhà nước, Bộ Tài chính, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước) để yêu cầu điều tra mở rộng vụ việc, làm rõ trách nhiệm của từng cá nhân, tổ chức liên quan. Đồng thời, chúng tôi sẽ công khai thông tin này đến cộng đồng nhà đầu tư để nâng cao cảnh giác và cùng nhau đấu tranh cho một thị trường minh bạch.
Hình ảnh: Tổng Bí thư Tô Lâm
