MASTERISE AGENTS – TECHCOMBANK & SDI GIĂNG BẪY TẠI DỰ ÁN THE GLOBAL CITY NHƯ THẾ NÀO?

Phuong Ngo
Mở đầu, Bắp muốn nhấn mạnh để khẳng định mối quan hệ của Techcombank và Masterise Agents là MỘT. Cho thấy, đây chính xác là bẫy do Techcombank “đạo diễn”, còn tổng số tiền lừa có lên hàng 100.000 tỷ đồng hay như thế nào bạn đọc tự đặt giả thuyết và tính toán.
https://docs.google.com/document/d/1uLnjmgadt_svR0GaNjjrMqik3BPVtkBvoO_OoXP3ShI/edit?
Phần 1: Masterise Agents chiếm giữ tiền của khách hàng như thế nào?
Dự án Khu đô thị Sài Gòn Bình An tại Tp. Thủ Đức có tên là The Global City) do Công ty Cổ phần Đầu tư và Phát triển Sài Gòn (SDI) làm chủ đầu tư, thực hiện trên diện tích khoảng 117ha; với quy mô 1.850 căn nhà ở thấp tầng và 8.530 căn hộ chung cư. Trong đó có 915 căn nhà phố liền kề có sân vườn, có mã số LK1 đến LK15.
Trong đống tài liệu Bắp đang có, các nạn nhân của The Global City cho biết: chính các nhân viên Techcombank trực tiếp làm môi giới để giới thiệu dự án này.
Lấy ví dụ – trường hợp của khách hàng là anh Lê Minh Học: Anh Học cùng Masterise Agents (Công ty TNHH Môi giới Masterise) ký 02 văn bản thỏa thuận mua 02 căn nhà liền kề có sân vườn có mã LK6-75 và LK6-87 tại The Global City, với giá trị mỗi căn hơn 37 tỷ đồng. Văn bản thỏa thuận này là như nhau, nên Bắp chỉ đề cập một căn cho gọn, mã căn hộ LK6-75. (giá trị và quy trình đều được phân tích trên số lượng 01 căn)
Ngày 12.3.2022, anh Học và bà Thái Kim Phụng – Tổng giám đốc Masterise Agents ký Văn bản thỏa thuận số LK6-75/The Global City/VBTT. Theo đó, Masterise Agents sẽ cung cấp các dịch vụ cho ông Học như giới thiệu, tư vấn, chính sách, giá bán,… về các sản phẩm tại The Global City với phí dịch vụ là 0,5% giá bán của sản phẩm.
Theo luật, công ty môi giới không được phép nhận tiền đặt cọc và tiền thanh toán BĐS, nhưng Masterise Agents vẫn đưa ra lộ trình cho anh Học đóng tiền “đặt cọc” làm 3 đợt. Đợt 1 là hơn 3,7 tỷ đồng vào ngày ký văn bản thỏa thuận. Đợt 2 là hơn 30 tỷ vào ngày 11.4.2022 và đợt 3 là hơn 3,7 tỷ đồng vào ngày 11.5.2022.
Quy trình thanh toán: anh Học dùng tiền có sẵn để thanh toán tiền đợt 1 và 3, riêng đợt 2 thực hiện vay tại Techcombank, thông qua Hợp đồng tín dụng số TCU202291682289/HĐTD ngày 7/6/2022 để vay số tiền hơn 30,3 tỷ đồng.
Đến ngày 12.7.2022, Masterise Agents có xác nhận đã nhận đủ tiền từ anh Học. Sau đó, đến ngày 5.9.2022, anh Học ký hợp đồng mua bán nhà ở riêng lẻ với SDI để mua căn nhà Lk6-75; anh Học với SDI ký hợp đồng vay để anh Học cho SDI vay. Sau khi ký xong các văn bản thỏa thuận, hợp đồng, nhất là có xác nhận đã đóng đủ tiền, anh Học nghĩ rằng mình đã hoàn thành mọi nghĩa vụ tài chính, chỉ đợi nhận nhà.
Cho đến ngày 23.11.2023, do có nhu cầu, nên anh Học gửi email yêu cầu chủ đầu tư (SDI) xác nhận đã nhận đủ tiền từ anh Học cũng như xuất hóa đơn cho anh. Trả lời email của anh Học, SDI xác nhận đã nhận đủ tiền, nhưng file đính kèm là 2 xác nhận nhận tiền của Công ty TNHH Môi giới Masterise Agents. Nhận thấy có điều mờ ám, anh Học gửi đơn đến Masterise Agents đề nghị làm rõ tình trạng pháp lý và việc luân chuyển tiền của 2 căn nhà đã mua.
Tuy nhiên, buổi làm việc ngày 29.12.2023 chỉ có bà Phạm Thị Mỹ Linh là người đại diện của Masterise Agents và đại diện của Techcombank chi nhánh Sài Gòn là ông Nguyễn Đức Duy. Tại buổi làm việc, bà Linh của Masterise Agents không thể cung cấp, làm rõ các nội dung anh Học yêu cầu, cố ý né tránh và chỉ hứa hẹn sẽ trao đổi lại và thông tin trước ngày 11.01.2024, nhưng đến giờ vẫn bặt tăm hơi.
Đáng chú ý, cũng trong ngày 29.12.2023, SDI không cử người làm việc cho rõ, mà gửi 02 văn bản yêu cầu anh Học thanh toán toàn bộ tiền và chỉ riêng khoản phạt 500 ngày chậm thanh toán của mỗi căn tương đương hơn 6 tỷ đồng. https://docs.google.com/document/d/1EE6V04TlJRV8zZwYowJ4P46R8LHOJoefMHDMaYe1EFg/edit?
Anh Học sau đó nhiều lần yêu cầu Masterise Agents chuyển tiền cho SDI nhưng Masterise Agents không thực hiện. Như vậy, Masterise Agents đã lộ rõ hành vi chiếm giữ tiền trái phép của anh Học; có dấu hiệu cấu kết với SDI và Techcombank để vừa chiếm tiền của anh Học (và hàng loạt khách hàng khác), biến họ thành người dính nợ xấu của ngân hàng và đứng trước nguy cơ không nhận được nhà vì bị SDI ngang nhiên chấm dứt hợp đồng mua bán.
Xin nói thêm, trước khi ký văn bản thỏa thuận ngày 12.3.2022, anh Học có đặt cọc 1 tỷ đồng (không hoàn lại) cho mỗi căn tại The Global City. Thời điểm anh đặt cọc, Masterise Agents che giấu thông tin SDI là chủ đầu tư dự án, mục đích khiến anh và nhiều khách hàng khác lầm tưởng dự án này là của Masterise Home. Vấn đề này, Masterise Agents bị Sở Xây dựng TP.HCM xử phạt. link thông báo xử phạt của Sở XD: https://docs.google.com/document/d/1_35nm_Ky2VWSHMMGDFEhYVKuYUz5FY_xHB4l4lj8X3I/edit?
Phần 2: Techcombank quăng thòng lọng
Trong hợp đồng tín dụng, Techcombank đồng ý cấp tín dụng cho anh Học với tài sản đảm bảo chỉ là “Văn bản thỏa thuận số LK6-75/The Global City/VBTT mà anh Học đã ký ngày 12.3.2022 với bà Thái Kim Phụng – Tổng giám đốc Masterise Agents”. Thật là chuyện có 1-0-2 về “giao dịch tài sản đảm bảo” mà chỉ có những kiểu lưu manh nhưng Techcombank mới có thể. https://docs.google.com/document/d/1u9t3hKNKKNLawO2qWp60HId8Rrqs2j5jUS36OcAHnX0/edit?
Ngày 07.6.2022, anh Học ký 2 văn bản đề nghị giải ngân kiêm khế ước nhận nợ (theo mẫu của Techcombank) để nhận 2 khoản tiền tổng cộng hơn 30,3 tỷ đồng theo hợp đồng tín dụng ở trên từ Techcombank. Toàn bộ số tiền hơn 30,3 tỷ đồng này, đều được chỉ định chuyển về số tài khoản của Công ty TNHH Môi giới Masterise Agents mở tại Techcombank.
Câu hỏi đặt ra, tại sao Techcombank lại khá dễ dãi, khi chấp nhận dùng “Văn bản thỏa thuận” làm tài sản đảm bảo cho một khoản vay lên đến hơn 30,3 tỷ đồng?
Hơn nữa, là một ngân hàng, Techcombank không thể không biết vào thời điểm ký kết các hợp đồng tín dụng, văn bản thỏa thuận với anh Học, thì The Global City chưa được phép huy động vốn bất động sản hình thành trong tương lai. Mãi đến ngày 28.6.2022, tức 18 ngày sau, thì dự án này mới được Sở Xây dựng TP.HCM cho phép huy động vốn bất động sản hình thành trong tương lai, theo Văn bản số 7742.SXD-PTN&TTBĐS.
link:https://docs.google.com/document/d/1DoyJNLskI19ZhDZGLSfKi8vvG77wRzNLt963P1UKVT0/edit
Đáng nói, tại Văn bản số 7742.SXD-PTN&TTBĐS, Sở Xây dựng cho biết SDI đã thế chấp dự án này tại Techcombank, với tài sản đảm bảo liên quan đến 915 căn nhà liền kề có sân vườn. Trong số này, có 2 căn nhà của anh Học đã mua theo các Văn bản thỏa thuận với Masterise Agents.
Tại sao Techcombank lại nhận thế chấp tài sản, mà tài sản đó, chính Techcombank đã nhận thế chấp trước đó và chưa được giải chấp? Không những thế, quyền tài sản phát sinh đối với 2 căn hộ mà anh Học đã mua, còn bị thế chấp đến lần thứ 3, khi anh và Techcombank ký các hợp đồng thế chấp mới, mà các hợp đồng tín dụng cũ chưa thanh lý.
Như vậy, không chỉ cấu kết, Techcombank cố tình tạo điều kiện cho công ty môi giới là Masterise Agents chiếm dung vốn, sử dụng sai mục đích gây ra thiệt hại cho anh Học.
Phần 3: SDI “đồng lõa” với Masterise Agents và Techcombank để lừa khách hàng ra sao?
Trước hết, đến ngày 28.6.2022, dự án The Global City mới đủ điều kiện huy động vốn bất động sản hình thành trong tương lai, nhưng từ trước đó khá lâu, chủ đầu tư dự án là Công ty Cổ phần Đầu tư và Phát triển Sài Gòn (SDI) đã ủy quyền và để cho Công ty TNHH Môi giới Masterise Agents đặt cọc và nhận tiền đặt cọc của khách hàng. Hơn nữa, họ còn “vẽ” ra các chiêu để khách hàng đóng đủ 100% tiền, dù pháp luật quy định rõ không được thu đủ 100% tiền của căn hộ.
Đến ngày 26.3.2024, anh Học gửi đơn đề nghị Masterise Agents luân chuyển tiền đang giữ của anh Học, trong đó bao gồm tiền thanh toán các hợp đồng mua nhà cho SDI. Tuy nhiên, Masterise Agents không thực hiện, nên đến ngày 25.4.2024, SDI gửi cho anh Học 2 văn bản thông báo chấm dứt 2 hợp đồng mua nhà với anh Học, vì anh Học vi phạm nghĩa vụ thanh toán. Tất nhiên, anh Học không đồng ý và đã có văn bản phản đối vào ngày 2.5.2024. Link văn bản chấm dứt HĐMB
https://docs.google.com/document/d/1-8b8kyskv9XwPom76I6PXc9OrKnguvHkuDVmNfGiS88/edit
Rõ ràng, SDI ủy quyền cho Masterise Agents thu 100% tiền của anh Học (và nhiều khách hàng khác), cũng như SDI biết giữa anh Học và Masterise Agents có thỏa thuận “Masterise Agents sẽ chuyển tiền anh Học đã thanh toán cho SDI từ ngày 5.9.2022 thông qua Phụ lục 01”. Phải chăng, SDI cấu kết với Masterise Agents để âm thầm biến anh Học (và nhiều khách hàng khác) thành người vi phạm hợp đồng, từ đó đơn phương yêu cầu chấm dứt hợp đồng hay không?
Câu hỏi đặt ra:
– Có phải Techcombank cố tình sử dụng Masterise Agents để lừa khách hàng để huy động vốn trái phép sử dụng ngoài mục đích hàng 100 nghìn tỷ đồng?
– Tại sao khách đã thanh toán đủ 100% giá trị nhưng vẫn nhất định không giao nhà? – Chỉ có khả năng: “một mã căn nhà nhưng đã được Masterise cùng chào bán cho nhiều khách!”.
Các cơ quan chức năng ngó lơ các dấu hiệu sai phạm tại The Global City như thế nào?
Bắt đầu bằng cơ quan thuế, ngày 6.3.2024, anh Học có đơn tố cáo cùng gửi đến Chánh Thanh tra Tổng Cục thuế và Chánh Thanh tra Cục thuế Thành phố Hồ Chí Minh về việc Công ty cổ phần đầu tư và phát triển Sài Gòn (SDI) có dấu hiệu vi phạm pháp luật về thuế, gây thất thoát cho ngân sách nhà nước thông qua giao dịch kinh doanh bất động sản.
Đến ngày 25.3.2024, Tổng cục Thuế có Phiếu chuyển đơn tố cáo số 371/TCT-TTKT đến Cục Thuế Thành phố Hồ Chí Minh để xem xét giải quyết theo quy định của pháp luật. Còn ở Cục thuế Thành phố Hồ Chí Minh thì có mời anh Học lên làm việc vào ngày 27.3.2024 để xác minh nội dung đơn tố cáo.
Tuy nhiên, sau buổi làm việc hôm đó, phía cơ quan thuế lại không có phản hồi gì đến anh Học về việc thụ lý tố cáo. Do đó, ngày 6.5.2024, anh Học đã có Đơn đề nghị về việc giải quyết tố cáo gửi đến Cục Thuế Thành phố Hồ Chí Minh. Được biết, không chỉ anh Học, mà có nhiều khách hàng đã gửi đơn đến Cục thuế Thành phố Hồ Chí Minh để tố cáo dấu hiệu trốn thuế của SDI, nhưng hầu như chỉ nhận được sự im lặng.
Còn về phía ngân hàng, ngày 13.3.2024, anh Học có Đơn tố cáo gửi đến Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc Techcombank Sài Gòn có hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động cấp tín dụng. Sau đó, ngày 26.3.2024, Cơ quan Thanh tra giám sát ngân hàng có công văn số 1362/TTGSNH7 về việc xử lý đơn thư, cho biết đã chuyển đơn của anh Học đến Ngân hàng Nhà nước Việt Nam – Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh để xem xét, giải quyết theo quy định của pháp luật.
Mãi 01 tháng sau, vào ngày 26.4.2024, Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh mới có Công văn số 841/TTGSNH-TTr1 để phúc đáp đến anh Học về việc tiếp nhận thông tin để phục vụ công tác thanh tra, kiểm tra theo quy định.
Nhận thấy kể từ thời điểm Cơ quan Thanh tra giám sát ngân hàng chuyển đơn tố cáo của anh Học đến Ngân hàng Nhà nước Việt Nam – Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh là đã rất lâu nhưng vẫn chưa được giải quyết, nên ngày 10.5.2024, anh Học đã có Đơn đề nghị về việc giải quyết tố cáo gửi đến Thanh tra, Giám sát Ngân hàng nhà nước Việt Nam – Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh. Tuy nhiên, đã nhiều tháng trôi qua, kể từ ngày gửi đơn đề nghị nhưng phía Thanh tra Ngân hàng vẫn không phản hồi bất kỳ thông tin gì.
Về phía cơ quan cảnh sát điều tra, ngày 27.01.2024, anh Học đã có Đơn tố giác gửi đến Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM về việc tố giác đại diện pháp luật Công ty TNHH môi giới Masterise Agents và Công ty cổ phần đầu tư và phát triển Sài Gòn có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua giao dịch kinh doanh bất động sản trái quy định pháp luật. Sau đó, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM có phiếu chuyển đơn số 1107/PC-VPCQCSĐT-Đ1 để chuyển Đơn tố giác về Phòng Cảnh sát kinh tế Công an TPHCM để xem xét, xử lý theo pháp luật.
Đến ngày 28.3.2024, anh Học có Đơn tố giác bổ sung gửi đến PC03, và vào ngày 6.4.2024, anh Học đã có Đơn giải trình đến PC03 để giải trình nội dung Đơn tố giác ngày 27/01/2024. Mặc dù đã cung cấp đầy đủ hồ sơ, chứng cứ và giải trình đầy đủ nhưng không hiểu vì lý do gì, đến ngày10.05.2024, Phòng cảnh sát kinh tế ban hành Thông báo số 2470/CSKT-Đ3 về việc từ chối thụ lý đơn tố giác. Nhận thấy hành vi trên của PC03 là đang có dấu hiệu bỏ lọt tội phạm, nên ngày 29.5.2024, anh Học đã gửi Đơn khiếu nại gửi Thủ trưởng Cơ quan cảnh sát điều tra Công an Thành phố Hồ Chí Minh để đề nghị ngài Thủ trưởng xem xét, chỉ đạo PC03 giải quyết, thụ lý tố giác nhưng đến này vẫn chưa được xử lí.
Về phía Thanh tra Sở Xây dựng, ngày 6.1.2024, anh Học đã có Đơn tố cáo gửi đến Chánh Thanh tra Sở Xây dựng Thành phố Hồ Chí Minh về việc tố cáo Công ty TNHH môi giới Masterise Agents và Công ty cổ phần Đầu tư và phát triển Sài Gòn có dấu hiệu vi phạm quy định về kinh doanh bất động sản đối với dự án Khu đô thị Sài Gòn Bình An.
Sau đó, vào ngày 4.3.2024, Thanh tra Sở Xây dựng có mời anh Học lên làm việc để xác minh nội dung tại Đơn tố cáo. Tiếp đến, vào ngày 12.3.2024, anh Học nhận được giấy mời số 162/GM-TT-TTCĐ3 của Thanh tra Sở Xây dựng, mời anh Học, Masterise Agents và SDI cùng lên làm việc vào 18.3.2024.
Tại buổi làm việc ngày 18.3.2024, anh Học lên Sở Xây dựng làm việc. Buổi làm việc có bà Bùi Thị Mỹ Duyên – đại diện Chủ đầu tư SDI và bà Lại Thị Đan Thanh – Đại diện Công ty môi giới Masterise Agents. Tại buổi làm việc này, anh Học có yêu cầu Sở Xây dựng xử phạt Masterise Agents và SDI vì huy động vốn trái phép, nhưng chưa thấy hai công ty này bị xử phạt.
Tuy nhiên, sau buổi làm việc ngày hôm đó, anh Học không hề nhận được bất kỳ thông tin hay phản hồi nào từ phía Thanh tra Sở Xây dựng về việc thụ lý tố cáo. Do đó, vào ngày 29.4.2024, anh Học đã có Đơn đề nghị (về việc Giải quyết đơn tố cáo) gửi đến Chánh Thanh tra Sở Xây dựng. Đồng thời, tại đơn đề nghị đó tôi cũng đã có những giải trình, bổ sung các nội dung của Đơn tố cáo trước đó.
Đến ngày 13.5.2024 thì Sở Xây dựng Thành phố Hồ Chí Minh có Công văn số 4011/SXD-TT để gửi những… ý kiến gửi đến anh Học, thay vì giải quyết nội dung tố cáo của anh Học trong đơn tố cáo ngày 6.1.2024. Nhận thấy hành vi trên của Sở Xây dựng có dấu hiệu sai phạm trong quá trình giải quyết tố cáo và bỏ lọt tội phạm nên ngày 23.5.2024, anh Học đã có Đơn kiến nghị gửi đến Chủ tịch UBND Thành phố Hồ Chí Minh đề nghị ngài Chủ tịch xem xét, chỉ đạo giải quyết các yêu cầu của anh, nhưng đến này vẫn chưa thấy gì!
#Techcombank
#Ngan_h àng
#Theglobalcity
#Masterisehome
#Masteriseagents
#SDI
Đoạn phóng sự dưới đây của VTC cũng có đưa thông tin sai phạm của dự án The Global City và Techcombank.